¿Cómo invertir en 2023 una elevada cantidad de dinero, según expertos?

¿Cómo invertir en 2023 una elevada cantidad de dinero?. A pesar de que el mercado de valores ha tenido una buena apertura en este 2023, aun se sigue hablando de caída y recesión en cuanto a los beneficios. En este sentido, existen algunas alternativas en cuanto a qué hacer si se quiere invertir alguna cantidad ahorrada, atendiendo para ello la recomendación de los expertos.

El año comienza bien, pero se ignora qué pasará en los próximos meses, la aspiración es que se mantengan las perspectivas optimistas para que el mercado logre recuperarse.

Glosario del contenido del artículo:

• De acuerdo al dinero ahorrado, separar entre 3 y 9 meses de gasto
• Evade algunos depósitos
• La alternativa de realizar una primera inversión de hasta 15 mil euros en fondos indexados
• La combinación de la gestión activa con la pasiva de los fondos indexados
• La inversión de manera escalonada
• Debes guardar un 10% del dinero para las oportunidades del mercado
• Procura no invertir más de un 15% en criptomonedas o cualquier otra inversión alternativa
• La inversión en 2023

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Todos piensan que el 2023 es un año que avizora prosperidad en el cual se puede comenzar a invertir, otros se mantienen con el temor de que esto no ocurra y están a la expectativa en cuanto a la toma de cualquier decisión.

Sin embargo, la opinión de los asesores financieros podrán advertirte en cuanto a la veracidad de todas estas noticias y si realmente estás tendrán alguna repercusión en el mercado a determinado tiempo.

Partiendo de la premisa de que la actualidad económica tendrá la responsabilidad de acondicionar la mejor forma en la que puedas invertir tu dinero, como acostumbra hacerlo tu valor neto, los objetivos financieros y el perfil de riesgo que se asocia a tu edad.

Ante este panorama, existe el criterio de lo que pudieras hacer en la actualidad, si tienes una cantidad elevada de euros ahorrados en tu cuenta para comenzar a invertir, siguiendo las indicaciones de los asesores financieros que mantienen comunicación con Business Inside España.

De acuerdo al dinero ahorrado, separar entre 3 y 9 meses de gasto

Si quieres reforzar tu capital a través de la inversión, partiendo de un buen respaldo económico, debes estar alerta al efecto de la inflación para que obtengas lo que tienes previsto.

Para ello, es recomendable que descuentes los 9 meses de gastos fijos. Es decir, dejarlos ahí, aunque se produzca una perdida con la inflación, ya que representa mayor dificultad tener que rescatar dinero, ya invertido en un mal momento.

Por esta razón, los expertos recomiendan un mínimo de 3 meses, dirigidos a un fondo de emergencia y hasta 12 meses, de acuerdo a la variación de tus ingresos, tomando en cuenta los gastos imprevistos que puedas llegar a tener, ya que no es igual vivir en la casa de un familiar que estar al frente de una hipoteca.

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Evade algunos depósitos

Se debe tener claro que, al subir los tipos de interés con la finalidad de frenar la inflación, los depósitos han logrado encontrar algunas rentabilidades mucho más atractivas, que las que habían tenido en otros años.

Sin embargo, nunca se debe arriesgar la liquidez de tu fondo de emergencia, ni tampoco la oportunidad de obtener mayor dinero en el mismo período de tiempo y con un riesgo mucho mas bajo.

Por ello, es importante tener presente que los depósitos están subiendo los tipos y este es una alternativa que resulta muy interesante, no obstante una inflación aun del 10%, no es posible contrarrestarla con un depósito al 1%.

La alternativa de realizar una primera inversión de hasta 15 mil euros en fondos indexados

Independientemente del perfil de riesgo, no se recomienda la inversión de todo el capital ahorrado, es mucho mejor manejar cierta cantidad en una cartera de fondos de inversión, la cual podría ascender en unos 10 mil a 15 mil euros, ya que, con ello, tendrás la oportunidad de combinar diversas estrategias que pudiera ser una cartera de 4 o 5 fondos de inversión mundial, incluyendo Europa, Estados Unidos o Asia.

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La combinación de la gestión activa con la pasiva de los fondos indexados

Algunos fondos pudieran tener la oportunidad de ser de gestión combinada o de gestión activa, donde destacan los valores subestimados de calidad, así como también de crecimiento en su traducción, conservando su tradicionalidad.

Otros pudieran ser fondos de gestión indexada, mucho más globales y de bajo coste. De esta manera, pondrás unos 2 o 3 estilos de gestión diferentes rivalizando entre sí en tu cartera, para observar cual resulta el más rentable.

Adicional a ello, debes asegurarte que la entidad mediante la cual estas invirtiendo tu dinero, ya se trate de un banco, un Roboadvisor o una gestora de fondos, siempre te proponen fondos diversificados, ya sea en tipo de acciones o en mercados.

La inversión de manera escalonada

La inversión de manera escalonada es importante practicarla, ya que permite la compra a mayor coste a futuro. Cuando inviertes, si lo haces a largo plazo, tardarás más tiempo en invertir y por contrapartida deberás obtener mayor rentabilidad.

Pero si inviertes ahora y se produce una caída de un 25% en un mes, podrás notar la diferencia de cuando has comprado mas barato.

Es decir, la mejor estrategia es ir invirtiendo una determinada cantidad de dinero mensual. Esto significa que estas comprando tanto a la baja, como al alta, pero que al final las ganancias resultara una buena recompensa.

Nunca trates de hacer un trading con el mercado, ya que resulta un procedimiento complejo, es preferible que lo hagas de manera mensual para que estés mejor compensado. Ya que en este trading, cuando deseas encontrar el mejor momento para invertir, puedes llegar a perder entre 1 y 1,5% de rentabilidad.

Debes guardar un 10% del dinero para las oportunidades del mercado

Partiendo de que tienes un elevado capital, siempre se aconseja guardar en torno un 10% del dinero disponible, para invertir en aquellas oportunidades que se presenten en el mercado, o quizás para aprobar productos punteros.

En el caso de que tengas capacidad de ahorro y puedas ir aportando a tu fondo de emergencia, es muy probable que mientras haces aportaciones de manera periódica en tus fondos de inversión, tengas la posibilidad de ir acumulando ese dinero en tu cuenta y retirarlo cuando lo requieras, siempre tendiendo presente tu seguridad financiera.

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Procura no invertir más de un 15% en criptomonedas o cualquier otra inversión alternativa

En la actualidad, las inversiones alternativas han tomado mucho auge, ya que estas facilitan el aumento de la diversificación de la cartera porque tienen un punto lúdico, que algunos depósitos se encuentran muy alejados de tenerlos.

No obstante, alguna de estas inversiones tiende a ser muy arriesgadas para algunos tipos de perfiles. Esto está referido a los cuadros o aquellos bolsos de marcas reconocidas que pueden llegar a perder valor con el tiempo.

Así como también los activos actuales como las criptomonedas que pueden llegar a caer tan rápido como han logrado subir.

Por esta razón, se recomienda que utilices una parte de tu dinero para lo lúdico, porque esto tiene estrecha relación de tu interés por el capital. Pero debes tener en cuenta que ese importe debe ser reducido, es decir, debes estar entre un 10 y un 15%.

La inversión en 2023

La expectativa que se ha creado para el año 2023, partiendo desde el mes de enero, trae dentro de sí grandes propósitos, siempre esperando que con trabajo, constancia, esfuerzos y buenos hábitos puedan llegar a cumplirse. Teniendo claro que las metas están allí y que se aspira alcanzarlas al finalizar el año.

Uno de los propósitos de mayor envergadura es el ahorro y la rentabilidad que este pueda ofrecer tratando de controlar la inflación desmedida que se ha desatado en años anteriores.

Es obvio que, en el año 2023, está presente una crisis energética, una guerra en Europa, que ha afectado notablemente toda el área comercial e industrial y ha instalado en el mercado la posibilidad de una recesión, de alteración en la cadena de suministros, las subidas en los bancos centrales, afectando la producción y distribución de bienes y productos.

Este factor ha afectado a España mediante un déficit estructural y una deuda pública que ha alcanzado, unos máximos impensables. Podría decirse que en la actualidad, la economía española se encuentra como en un estado de transición hacia un sistema mucho más liberal y abierto.

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